Akcjonariusze banków się cieszą. Dywidendy za 2024 rok wyjątkowo hojne

Zdjęcie: Polsat News


Polski sektor bankowy w 2024 roku osiągnął niespotykane zyski. Mowa o kwocie 42 mld zł. Ponieważ większość banków cieszy się dobrą pozycją kapitałową, nic nie stoi na przeszkodzie, by ich akcjonariusze otrzymali hojne dywidendy. Skorzysta Skarb Państwa, mający duże pakiety akcji w trzech bankach notowanych na GPW, fundusze emerytalne i inwestycyjne, które zarządzają oszczędnościami Polaków - ale też międzynarodowe grupy będące właścicielami strategicznymi.


Banki notowane na GPW znacząco zwiększyły zyski w 2024 roku, głównie dzięki wysokim stopom procentowym.Zyski te, w połączeniu ze zdrowymi bilansami, pozwolą siedmiu dużym kredytodawcom wypłacić sowite dywidendy.Do Skarbu Państwa, który ma pokaźne pakiety udziałów w trzech bankach, popłynie z tego tytułu łącznie ok. 3,5 mld zł - wynika z wyliczeń Interii Biznes.Fundusze emerytalne i inwestycyjne, w których oszczędzają Polacy, zgarną - według naszych szacunków - blisko 5,5 mld zł.
Polski sektor bankowy w 2024 roku zarobił krocie. Według danych NBP zysk netto sektora w okresie styczeń-grudzień 2024 roku wyniósł 42 mld zł, co oznacza, iż wzrósł o 51,9 proc. w porównaniu z rokiem poprzednim. Komisja Nadzoru Finansowego przedstawia swoje własne wyliczenia, zgodnie z którymi wynik finansowy netto sektora bankowego na koniec grudnia 2024 r. sięgnął 42,2 mld zł (wzrost o 50,9 proc. rok do roku). Przy tak wielkiej kwocie to kosmetyczna różnica. Reklama


Wysokie zyski, zdrowe bilanse. Większość banków z GPW wypłaci dywidendę za 2024 rok


W połowie marca banki notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych poinformowały w komunikatach bieżących o otrzymaniu z Komisji Nadzoru Finansowego indywidualnych wytycznych dotyczących tego, jak hojne mogą być ich dywidendy za 2024 rok. W świetle tych wytycznych, PKO BP, Bank Pekao, Santander Bank Polska, ING Bank Śląski, Bank Handlowy i mBank dostały zielone światło do wypłaty do 75 proc. dywidendy z zysku wypracowanego w 2024 roku, zaś Alior Bank spełnił wymagania kwalifikujące go do wypłaty do 50 proc. dywidendy z zysku wypracowanego w 2024 roku.
Sytuacja kapitałowa banków, którym regulator pozwolił na podzielenie się zyskiem, jest dobra, ale niektórzy kredytodawcy mają swoje problemy, które nakazują im powstrzymać się od dystrybucji zysków. Tak jest w przypadku mBanku, który ciągle boryka się z kwestią kredytów frankowych - w 2024 r. koszty ryzyka prawnego związanego z kredytami walutowymi wyniosły 4,31 mld zł (zysk netto za cały ubiegły rok to 2,24 mld zł). To dlatego już pod koniec lutego bank poinformował, iż jego zarząd rekomenduje, aby zysk netto za 2024 r. pozostawić jako niepodzielony - oznacza to tyle, co brak wypłaty dywidendy. Także Bank Millennium już wcześniej deklarował, iż nie podzieli się zyskiem z akcjonariuszami (jeszcze w połowie 2024 r. mówił o tym prezes Joao Bras Jorge) - u tego kredytodawcy łączna wartość odpisów związanych z ryzykiem dotyczącym pozwów od frankowiczów wyniosła w ubiegłym roku 2,179 mld zł.


Skarb Państwa i fundusze mogą już liczyć miliardy od banków


To jednak wyjątki - za to siedem dużych giełdowych banków wyraźnie komunikuje chęć dystrybucji zysku do akcjonariuszy. Powody do euforii ma m.in. Skarb Państwa, który ma pokaźne udziały w PKO BP, a także - poprzez państwowego ubezpieczyciela PZU - w Banku Pekao i Alior Banku. Ale zyskają także otwarte fundusze emerytalne i towarzystwa funduszy inwestycyjnych (które zarządzają Pracowniczymi Planami Kapitałowymi) - a więc korzyść odniosą tutaj także Polacy oszczędzający poprzez OFE i TFI. Część banków notowanych na GPW ma też zagranicznych właścicieli - do nich również popłyną hojne przelewy.
Największy polski bank pod względem aktywów, PKO BP, z zysku netto przypadającego akcjonariuszom jednostki dominującej (to z niego wypłacana jest dywidenda), który wyniósł 9,15 mld zł za 2024 rok, może wypłacić 75 proc., a więc nieco ponad 6,86 mld zł łącznie (ok. 5,49 zł na akcję). Do Skarbu Państwa, który ma 29,43 proc. akcji, trafi 2,02 mld zł. Do funduszy emerytalnych i towarzystw funduszy inwestycyjnych, które łącznie mają blisko 28 proc., popłynie ok. 1,91 mld zł (najhojniejsze wypłaty trafią do dwóch funduszy z największym pakietem akcji, przekraczającym próg 5 proc. kapitału zakładowego - OFE NN i OFE Allianz Polska).


PKOBP


-


-


-


akt.: 31.03.2025, 05:01


Otwarcie
-


Max
-


Min
-


Kurs odniesienia
76,7000


Suma wolumenu
-


Suma obrotów
-


Widełki dolne
69,0400


Widełki górne
84,3600


Zobacz również:


ALIOR


ALIOR


BNPPPL


Wyszukaj inne


Aby wyszukać rozpocznij wpisywanie nazwy waloru


Zarząd Banku Pekao poinformował już, iż rekomenduje walnemu zgromadzeniu przeznaczenie 3,3 mld zł z zysku za 2024 rok na dywidendę, co daje 12,6 zł na akcję. Państwowa grupa ubezpieczeniowa PZU, która ma 20 proc. akcji banku, dostanie 661,4 mln zł. Inny państwowy podmiot - Polski Fundusz Rozwoju, który posiada pakiet 12,8 proc. akcji, otrzyma tytułem dywidendy 423,3 mln zł. W sumie kontrolowane przez Skarb Państwa podmioty dostaną więc od Pekao ok. 1,085 mld zł. Fundusze - posiadające łącznie ponad 25 proc. akcji - otrzymają ponad 835 mln zł (największe kawałki tego tortu zgarną OFE NN i OFE Allianz Polska, których udział w akcjonariacie przekracza próg 5 proc.).
Alior Bank, co do którego KNF potwierdziła, iż spełnia wymogi do wypłaty dywidendy na poziomie do 50 proc. zysku za 2024 rok, przeznaczy na dywidendę 1,22 mld zł (co daje ok. 9,34 zł na akcję). Państwowa grupa PZU, która posiada 31,91 proc. akcji banku, dostanie z tego ok. 389 mln zł. Funduszom, które łącznie posiadają ponad 40 proc. akcji banku, przypadnie blisko 496 mln zł (wśród tych funduszy największe, ponad 5-proc. udziały w akcjonariacie Aliora, mają OFE NN, OFE Allianz Polska i OFE Generali).


Zagraniczni właściciele banków z GPW też skorzystają


Santander Bank Polska nie tylko otrzymał od KNF zielone światło dotyczące wypłaty dywidendy na poziomie 75 proc. z zysku w 2024 roku - dodatkowo bank dostał informację o możliwości wypłaty w bieżącym roku także kwoty 840,9 mln zł pochodzącej z kapitału dywidendowego. W efekcie całkowita kwota możliwa do wypłaty akcjonariuszom przez bank w 2025 roku wynosi 4,74 mld zł, co bank oznajmił w komunikacie bieżącym z 17 marca. Dywidenda na akcję wyniesie 46,37 zł. Większościowym akcjonariuszem Santandera Banku Polska jest hiszpański Banco Santander, który ma 62,2 proc. akcji - do Hiszpanów trafi zatem niecałe 2,95 mld zł. Około 24 proc. akcji należy do OFE i TFI (największy pakiet, przekraczający próg 5 proc., jest w posiadaniu NN OFE) - fundusze dostaną więc ponad 1,11 mld zł.
ING Bank Śląski to kolejny bank, którego dominującym akcjonariuszem jest podmiot zagraniczny - ING Bank N.V. należący do międzynarodowej Grupy ING (w niej z kolei podmiotem dominującym jest holenderska instytucja finansowa ING Groep N.V.). Zarząd ING Banku Śląskiego zarekomendował już walnemu zgromadzeniu przeznaczenie 3,27 mld zł z zysku za 2024 rok na dywidendę, co da 25,18 zł na akcję. W rezultacie ING Bank N.V. (mający 75 proc. udziałów) dostanie 2,46 mld zł. Około 23 proc. akcji banku jest w rękach funduszy (największy udział, przekraczający próg 5 proc., ma OFE Allianz Polska), do których popłynie 746,4 mln zł.


Zarząd BNP Paribas Banku Polska rekomenduje z kolei, by z zysku netto za 2024 rok, w wysokości 2,32 mld zł, przeznaczyć na wypłatę dywidendy kwotę 1,16 mld zł, co dałoby 7,86 zł dywidendy na akcję. Francuski bank BNP Paribas łącznie posiada w polskiej spółce-córce 81,28 proc. udziałów. Tytułem dywidendy otrzyma ok. 944,2 mln zł. Fundusze zaangażowane w bank mają ponad 13 proc. akcji - do nich trafi ponad 154 mln zł.
Bank Handlowy, którego większościowym udziałowcem jest Citibank Europe (spółka zależna Citigroup), ma długą historię dzielenia się zyskiem z akcjonariuszami - od debiutu na GPW w 1997 r. nie wypłacił dywidendy tylko dwa razy. W tym roku bank zarobił 1,76 mld zł.
"Planujemy wypłacić 75 proc. zysku w formie dywidendy, co w wartości nominalnej powinno oznaczać wypłatę zbliżoną do tej z ubiegłego roku" - powiedziała na niedawnej konferencji prezes Banku Handlowego Elżbieta Czetwertyńska. W 2024 roku Bank Handlowy wypłacił 11,15 zł dywidendy na akcję (za 2023 r.), czyli łącznie 1,45 mld zł. Wypłata 75 proc. z zysku za 2024 r. oznacza, iż do akcjonariuszy powędruje 1,32 mld zł, co w przeliczeniu na jedną akcję daje 10,1 zł. Citibank Europe, posiadający 75 proc. akcji, dostanie blisko 990 mln zł. Fundusze, które mają ok. 19 proc. akcji, dostaną około 245 mln zł.


Minister finansów: Zyski banków w dużej mierze trafiają do budżetu


W kontekście wysokich zysków banków notowanych na GPW głośno jest ostatnio o propozycji wprowadzenia podatku od nadmiarowych zysków w sektorze bankowym, która "wyszła" od minister funduszy i polityki regionalnej Katarzyny Pełczyńskiej-Nałęcz. Pytany o tę propozycję minister finansów Andrzej Domański wskazał, iż ponad 50 proc. aktywów sektora bankowego w Polsce należy do banków kontrolowanych przez państwo, w związku z czym "zyski tych banków trafiają w tej czy w innej formie, w bardzo dużej mierze, do budżetu". Przypomniał też o zaangażowaniu funduszy inwestycyjnych i emerytalnych w banki, stwierdzając, iż oszczędzający w nich Polacy mają tym samym udział w zyskach banków.
Katarzyna Dybińska