Zdjęcie: Bitcoin Spot ETF Przewodnik inwestora

Po wielu latach zmagań Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) wreszcie zatwierdziła Bitcoin Spot ETF dla jedenastu znaczących gigantów inwestycyjnych, w tym Grayscale, Bitwise, iShares oraz Fidelity. Decyzja, została ogłoszona 10 stycznia 2024 roku o godzinie 22:00 czasu polskiego. Zatwierdzenie Bitcoin Spot ETF przez SEC może istotnie zwiększyć zainteresowanie i zaufanie do bitcoina jako instrumentu inwestycyjnego, a także poprawić jego płynność i dostępność na rynku.

Fundusze ETF oparte na bitcoinie mają potencjał przyciągnięcia nowych inwestorów zarówno instytucjonalnych, jak i detalicznych, którzy poszukują alternatywnych środków dywersyfikacji¹ swoich portfeli. Reakcja rynku na decyzję SEC była umiarkowana, co sugeruje, iż inwestorzy już wcześniej uwzględnili taką możliwość. Bez wątpienia decyzja SEC może również generować implikacje polityczne i regulacyjne, ukazując, iż amerykański organ regulacyjny jest gotów na innowacje i adaptację do zmieniających się warunków rynkowych.

Wprowadzenie do Bitcoin Spot ETF

Inwestowanie w kryptowaluty stało się jednym z najbardziej popularnych trendów finansowych ostatnich lat. Jednakże, dla wielu inwestorów, cały ten obszar może być niezwykle skomplikowany i niezrozumiały. Jednym z najnowszych narzędzi inwestycyjnych, które wprowadza klarowność i ułatwia inwestycję w Bitcoin, jest właśnie Bitcoin Spot ETF. W tym kompleksowym przewodniku dla inwestorów omówimy, czym dokładnie jest Bitcoin SpotETF, jak działa i jakie korzyści i ryzyka wiążą się z inwestowaniem w ten instrument finansowy.

Zrozumienie Bitcoina i jego potencjału inwestycyjnego

Zanim przejdziemy do omówienia samego Bitcoin SpotETF, ważne jest, abyśmy mieli jasne pojęcie na temat samego Bitcoina (BTC) i dlaczego jest to kryptowaluta o tak dużym potencjale inwestycyjnym. Bitcoin został wprowadzony na rynek w 2009 roku i od tego czasu zdobył ogromną popularność. Jest to pierwsza kryptowaluta, która została stworzona na podstawie technologii blockchain. Bitcoin jest oparty na zdecentralizowanej technologii, która umożliwia przeprowadzanie transakcji Peer to Peer, czyli bez pośredników.

Zrozumienie Bitcoina oraz jego potencjału inwestycyjnego stanowi najważniejszy element dla wszystkich inwestora, zarówno doświadczonego, jak i nowicjusza. Bitcoin, jako pierwsza i najbardziej znana kryptowaluta, odgrywa istotną rolę w świecie finansów, wykraczając poza tradycyjne modele inwestycji. Oto kilka kluczowych aspektów, które warto rozważyć w kontekście zrozumienia potencjału inwestycyjnego Bitcoina:

1. Ogólne zrozumienie technologii blockchain: Bitcoin jest oparty na technologii blockchain, która umożliwia bezpieczne i niezmiennicze przechowywanie danych. Zrozumienie, jak działa ta technologia, może pomóc inwestorowi w lepszym zrozumieniu bezpieczeństwa i niezmienności transakcji w ekosystemie Bitcoina.
   Prościej ujmując, Bitcoin jest zapisywany w zdecentralizowanej (rozproszonej) księdze rachunkowej, której nie da się podrobić.
2. Ograniczona podaż i halving: Bitcoin charakteryzuje się ograniczoną podażą, co oznacza, iż istnieje ustalona maksymalna liczba dostępnych bitcoinów (21 milionów). Proces halvingu, który zachodzi co cztery lata, zmniejsza nagrody dla górników aż o 50%, co wpływa na tempo wprowadzania nowych bitcoinów do obiegu. To ograniczenie podaży może mieć wpływ na wartość Bitcoina.
3. Bezpieczeństwo i decentralizacja: Blockchain Bitcoina jest zdecentralizowany, co oznacza, iż nie jest kontrolowany przez żadną instytucję czy rząd. To zapewnia większe bezpieczeństwo przed ingerencją zewnętrzną oraz minimalizuje ryzyko inflacji.
4. Wzrost zaufania instytucji finansowych: Zatwierdzenie Bitcoin SpotETF przez SEC dla dużych instytucji inwestycyjnych wskazuje na rosnące zaufanie do kryptowalut ze strony tradycyjnych instytucji finansowych. To może wpływać na zwiększenie akceptacji Bitcoina jako klasy aktywów.
5. Historia wartości i zmienność: Bitcoin doświadczył znacznych wahań wartości od swojego powstania, jednak dla wielu inwestorów to właśnie ta zmienność stwarza szanse na zyski. Zrozumienie tego kontekstu może pomóc inwestorowi w podejmowaniu bardziej świadomych decyzji inwestycyjnych.
6. Perspektywa długoterminowa: Dla wielu inwestorów najważniejsze jest spojrzenie na Bitcoina z perspektywy długoterminowej. Pomimo krótkoterminowych fluktuacji, inwestorzy często zauważają potencjał wzrostu Bitcoina jako alternatywnego środka przechowywania wartości.

Zrozumienie tych elementów może pomóc Ci ocenić, czy Bitcoin jest odpowiednim aktywem do uwzględnienia w swoim portfelu inwestycyjnym, oraz jakie są potencjalne korzyści i ryzyka związane z inwestowaniem w tę kryptowalutę.

Czym jest ETF?

Zanim przejdziemy do omówienia Bitcoin SpotETF, warto najpierw zrozumieć, czym dokładnie jest ETF. Skrót ETF oznacza Exchange Traded Fund, czyli fundusz indeksowy notowany na giełdzie. Jest to instrument inwestycyjny, który śledzi indeks lub grupę aktywów, takich jak akcje, obligacje, surowce czy waluty. ETF umożliwia inwestorom uczestnictwo w ruchach cenowych tych aktywów, bez konieczności ich posiadania.

Dla przykładu: możesz posiadać tzw. „Papierowe Złoto” czyli kupujesz ETF na 1 gram złota ale nie posiadasz go fizycznie tylko na „papierze” (dziś w exelu).

Wyjaśnienie Bitcoin Spot ETF

Bitcoin Spot ETF jest specjalnym rodzajem ETF, który śledzi cenę Bitcoina. Oznacza to, iż kupując udziały w Bitcoin SpotETF, masz udział w zmianach cen Bitcoina, bez konieczności posiadania samej kryptowaluty. Bitcoin Spot ETF jest giełdowym funduszem indeksowym, który dokładnie odzwierciedla cenę Bitcoina. Dzięki temu, inwestorzy mogą inwestować w Bitcoina za pośrednictwem tradycyjnych rachunków maklerskich, bez konieczności zakładania portfeli kryptowalutowych czy przechowywania kluczy prywatnych.

Korzyści z inwestowania w Bitcoin Spot ETF

Inwestowanie w Bitcoin Spot ETF posiada swoje korzyści. Jedną z najważniejszych jest łatwość i wygoda inwestycji. Inwestorzy nie muszą martwić się o zakładanie portfeli kryptowalutowych czy przechowywanie kluczy prywatnych. Wystarczy otworzyć rachunek maklerski i kupić udziały w Bitcoin Spot ETF. Ponadto, Bitcoin Spot ETF umożliwia inwestowanie w Bitcoina na tradycyjnych giełdach, co oznacza, iż inwestorzy mogą korzystać z zaawansowanych narzędzi analizy rynku i strategii inwestycyjnych.

Potencjalne ryzyka i czynniki do rozważenia dla inwestorów

Podobnie jak każda inwestycja, inwestowanie w Bitcoin Spot ETF wiąże się z pewnymi ryzykami. Jednym z największych ryzyk jest zmienność cen Bitcoina. Kryptowaluty są znane z nagłych wahań cen, co oznacza, iż inwestorzy mogą zarówno zyskać, jak i stracić dużo pieniędzy w krótkim czasie. Ponadto, inwestowanie w Bitcoin Spot ETF nie gwarantuje bezpieczeństwa przed cyberatakami czy innymi zagrożeniami związanymi z kryptowalutami. Dlatego świetnie sprawdzi się tu stare powiedzenie rynku kryptowalut „Nie Twoje klucze Nie Twoje Kryptowaluty”. Osobiście preferuję posiadanie fizycznego BTC na własnym portfelu.

Jak inwestować w Bitcoin Spot ETF

Inwestowanie w Bitcoin Spot ETF jest stosunkowo proste. Wystarczy otworzyć rachunek maklerski u brokera, który oferuje Bitcoin Spot ETF. Następnie inwestor może kupić udziały w Bitcoin Spot ETF, tak jak kupuje się akcje tradycyjnych spółek. Warto jednak pamiętać o odpowiednim badaniu i analizie różnych Bitcoin Spot ETF dostępnych na rynku, aby wybrać ten, który najlepiej odpowiada celom inwestycyjnym i strategii.

Bitcoinowe ETF-y typu spot – porównanie prowizji

Nazwa	Dostawca	Ticker	Prowizja	Giełda
Bitwise Bitcoin ETP Trust	Bitwise	BITB	0% (przez 6 mies. lub do 1 mld dol AUM*), później 0,24%	NYSE
ARK 21Shares Bitcoin ETF	21Shares i ARK	ARKB	0% (przez 6 mies. lub do 1 mld dol AUM*), później 0,25%	CBOE
VanEck Bitcoin Trust	VanEck	HODL	0,25%	CBOE
Franklin Bitcoin ETF	Franklin	EZBC	0,29%	CBOE
iShares Bitcoin Trust	BlackRock	IBIT	0,20% (przez 6 mies. lub do 5 mld dol. AUM*) później 0,30%	Nasdaq
Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust	Fidelity	FBTC	0,39%	CBOE
Wisdomtree Bitcoin Trust	Wisdomtree	BTCW	0% (przez 6 mies. lub do 1 mld dol AUM*) 0,49%	CBOE
Invesco Galaxy Bitcoin ETF	Invesco i Galaxy	BTCO	0% (przez 6 mies. lub do 5 mld dol AUM*), później 0,59%	CBOE
Valkyrie Bitcoin Fund	Valkyrie	BRRR	0% (przez 3 mies.) 0,30%	Nasdaq
Hashdex Bitcoin ETF	Hashdex	DEFI	0,90%	NYSE
Grayscale Bitcoin Trust	Grayscale	GBTC	1,5%	NYSE
*AUM (Assets Under Management) – zarządzane środki w ramach funduszu ETF

Porównanie różnych Bitcoin Spot ETF dostępnych na rynku

Na rynku dostępnych jest wiele różnych Bitcoin Spot ETF. Każdy z nich ma swoje unikalne cechy i strategie inwestycyjne. Przed zainwestowaniem warto dokładnie porównać różne Bitcoin Spot ETF pod względem wydajności, opłat, historii inwestycji oraz zarządzającego funduszem. W ten sposób inwestor może dokonać świadomego wyboru i zwiększyć swoje szanse na sukces inwestycyjny.

Wskazówki dla udanego inwestowania w Bitcoin Spot ETF

Oto kilka wskazówek, które mogą Ci pomóc zwiększyć szanse na udane inwestowanie w Bitcoin Spot ETF:

1. Przeprowadź dokładne badania: Zanim zainwestujesz w Bitcoin Spot ETF, przeprowadź dokładne badania i zrozum, jak działa dany fundusz, jego strategia inwestycyjna i historia wydajności.
2. Dywersyfikuj portfel: Inwestowanie w Bitcoin Spot ETF powinno być częścią zrównoważonego portfela inwestycyjnego. Dlatego ważne jest, aby zdywersyfikować swoje inwestycje i nie inwestować wszystkich środków w jeden instrument finansowy.
3. Śledź rynek: Regularnie śledź wiadomości i analizy rynkowe dotyczące Bitcoina i innych kryptowalut. To pomoże Ci lepiej zrozumieć trendy rynkowe i podejmować lepsze decyzje inwestycyjne.

Podsumowanie: Czy Bitcoin Spot ETF jest odpowiedni dla Ciebie?

Bitcoin Spot ETF to narzędzie inwestycyjne, które może pomóc inwestorom uczestniczyć w zmianach cen Bitcoina, bez konieczności posiadania samej kryptowaluty. Inwestowanie w Bitcoin Spot ETF ma wiele korzyści, takich jak łatwość i wygoda inwestycji. Jednakże, jak w przypadku każdej inwestycji, istnieją również pewne ryzyka i czynniki, które należy wziąć pod uwagę. Przed zainwestowaniem warto przeprowadzić dokładne badania, porównać różne Bitcoin Spot ETF dostępne na rynku i śledzić wiadomości rynkowe. W ten sposób świadomy inwestor może podjąć świadomą decyzję i zwiększyć swoje szanse na sukces inwestycyjny.

CTA: jeżeli jesteś zainteresowany inwestowaniem w Bitcoin Spot ETF, skonsultuj się z doświadczonym doradcą finansowym, który pomoże Ci zrozumieć wszystkie aspekty tej inwestycji. Osobiście nigdy nie miałem, nie ma i najprawdopodobniej nie będę miał potrzeby inwestowania tą formą w Bitcoina, ponieważ wolę go posiadać fizycznie na własnym portfelu.

Źródła:

https://www.coinbase.com/learn/crypto-basics/what-is-a-bitcoin-futures-etf

https://pl.wikipedia.org/wiki/Fundusz_ETF

https://academy.binance.com/pl/articles/bitcoin-etfs-explained

https://www.bankier.pl/wiadomosc/Kryptowaluty-triumfuja-ETF-na-bitcoina-zatwierdzony-przez-SEC-8676953.html

1. różnicowanie rodzaju działalności (asortymentu produkcji lub świadczonych usług), inwestycji i in., najczęściej w celu zmniejszenia ryzyka lub osiągania lepszych wyników. ︎