BlackRock dostrzega poważny rozdźwięk między kobietami a doradcami finansowymi

Doradcy finansowi mają przestarzałe wyobrażenie o tym, jak bogate kobiety zdobywają majątek i czego oczekują od porad finansowych. Wielu doradców przez cały czas uważa, iż kobiecy majątek pochodzi z dziedziczenia lub małżeństwa.

Nowa ankieta BlackRock pokazuje, iż 8 na 10 kobiet przypisuje swój majątek karierze zawodowej. Tylko około połowa doradców uważała podobnie.

Doradcy znacznie częściej wskazywali małżeństwo i dziedziczenie. Około 6 na 10 z nich wymieniało każdą z tych opcji, czyli co najmniej dwa razy częściej niż kobiety.

„Kobiety stają się coraz silniejszą grupą wśród amerykańskich osób zamożnych, a ich historia to więcej niż tylko dziedziczenie i transfer majątku.”

Wykres słupkowy porównujący zdania zamożnych kobiet i doradców na temat tego, co czyni doradztwo warte opłacenia. Źródło: Raport BlackRock

Kobiety chcą zysków z inwestycji. Doradcy spodziewają się potrzeby uspokojenia

Doradcy także źle rozumieją, czego kobiety oczekują od swoich pieniędzy.

Połowa ankietowanych kobiet uznała lepsze wyniki inwestycyjne za jeden z trzech najważniejszych powodów, by płacić za doradztwo. Tylko 16% doradców się tego spodziewało.

Podobną rozbieżność pokazały wyniki dotyczące podatków. Aż 41% kobiet wskazało lepsze efekty podatkowe w swojej czołowej trójce, podczas gdy tylko 12% doradców myślało podobnie.

Wśród kobiet posiadających co najmniej 5 mln USD, 56% wybierało wyniki inwestycyjne, a 47% podatkowe.

Wykres słupkowy porównujący źródła majątku kobiet. Źródło: raport BlackRock

To ważne, bo według BlackRock 35% kobiet z co najmniej 2 mln USD nie korzysta z usług doradcy. Ich największym, niezaspokojonym problemem była lepsza kooperacja księgowych, prawników i planistów finansowych.

Ten rynek trudno ignorować. McKinsey prognozuje, iż do 2030 roku kobiety będą kontrolować 34 bln USD majątku w USA, czyli około 38% całości.

„Te wyniki kwestionują utrwalone przekonania: kobiety aktywnie budują bogactwo, skupiają się na wzroście i efektach finansowych.”

Ankieta objęła 1067 kobiet i 409 doradców finansowych od 29 lipca do 23 sierpnia. BlackRock podkreślił, iż kobiety mogły wybrać wszystkie źródła majątku, a doradcy tylko trzy.

BeInCrypto Polska - BlackRock dostrzega poważny rozdźwięk między kobietami a doradcami finansowymi