1 miesiąc temu
Jeszcze kilka lat temu, żeby zostać traderem, trzeba było mieć spory kapitał i stalowe nerwy. Dziś sytuacja wygląda inaczej – coraz popularniejszy staje się prop trading, czyli handel z kapitałem firmy. To właśnie dzięki niemu tysiące osób na całym świecie może handlować na rynkach finansowych bez ryzykowania własnych pieniędzy. Brzmi dobrze? Są pewne kryteria, które należy spełnić. jeżeli myślisz o tej alternatywnej ścieżce kariery tradera, ten artykuł jest właśnie dla Ciebie.
Czym jest prop trading?
Prop trading (z ang. proprietary trading) to handel finansowy, w którym trader wykorzystuje kapitał firmy prop tradingowej zamiast własnych środków. Firma udostępnia środki, a trader zajmuje się handlem – najczęściej na rynku Forex, indeksach, towarach czy kryptowalutach.
Zysk (i strata) są dzielone między firmę i tradera według ustalonych zasad – np. 80/20 czy 90/10 na korzyść tradera. W praktyce wygląda to więc tak, iż trader zarabia realne pieniądze, handlując cudzym kapitałem i nie ryzykując utraty własnych środków.
Jak to działa w praktyce?
Większość firm prop tradingowych (np. FTMO, The 5%ers, Fintokei) oferuje tzw. challenge – test, który ma sprawdzić umiejętności tradera.
Zazwyczaj proces wygląda następująco:
- Trader kupuje dostęp do wyzwania (np. za 100–300 USD w zależności od wielkości konta).
- Musi spełnić określone warunki zysku i ryzyka – np. osiągnąć 10% zysku bez przekroczenia 5% maksymalnej straty dziennej.
- Po pozytywnym przejściu testu, trader dostaje realne konto z kapitałem firmy, często od 10 000 do choćby 200 000 USD.
- Zyski, które wypracuje, są dzielone między tradera a firmę.
To model, który łączy korzyści dla obu stron – firma zarabia na dobrych traderach, a trader dostaje dostęp do dużego kapitału bez ryzyka utraty własnych pieniędzy.
Przykład: jak to wygląda w praktyce?
Załóżmy, iż trader interesuje się rynkiem Forex i od roku trenuje handel na koncie demo. Czuje się pewnie, ale nie ma kapitału, by handlować większymi kwotami.
Wybiera więc firmę FTMO i kupuje wyzwanie na konto 50 000 USD, które kosztuje go 270 USD. W pierwszym etapie musi osiągnąć 10% zysku, nie przekraczając 5% dziennej straty i 10% maksymalnej.
Po 17 dniach udaje mu się wypracować wynik +8,5%, ale nie złamał żadnych zasad. Firma zalicza mu etap pierwszy i kieruje do drugiego, gdzie wymagany zysk to 5%. Po kolejnych trzech tygodniach Michał kończy test z sukcesem.
Otrzymuje realne konto 50 000 USD i zaczyna handlować. W pierwszym miesiącu osiąga 8% zysku, czyli 4 000 USD. Firma wypłaca mu 80% tej kwoty – czyli 3 200 USD, a pozostałe 800 USD zatrzymuje jako udział w zyskach.
W efekcie trader zarobił ponad 3 tys. dolarów, inwestując jedynie 270 USD. Nie ryzykował własnych pieniędzy, nauczył się dyscypliny i – co najważniejsze – zdobył doświadczenie zawodowego tradera.
Dla kogo jest prop trading?
Prop trading to idealne rozwiązanie dla osób, które:
- potrafią handlować, ale nie mają dużego kapitału,
- boją się ryzyka utraty własnych oszczędności,
- marzą o karierze tradera, ale nie chcą zaczynać od mikrokont,
- chcą testować swoje strategie w profesjonalnych warunkach,
- szukają dodatkowego źródła dochodu obok pracy czy biznesu.
Warto jednak pamiętać, iż prop trading to nie „łatwe pieniądze” – firmy prop tradingowe dbają o ryzyko i mają jasno określone zasady. Złamanie reguł (np. przekroczenie limitu straty) oznacza utratę konta i konieczność ponownego przejścia wyzwania (rzadko kiedy ale zdarzają się wyjątki). To ich kapitał i ich zasady, do których musimy się dostosować.
Jak wygląda praca prop tradera?
Prop trader pracuje samodzielnie – najczęściej z domu, z własnego komputera. To zawód przyszłości dla osób, które potrafią być zdyscyplinowane, analityczne i konsekwentne. Nie obowiązują tutaj „godziny pracy”, jak i narzucona „check-lista”. Jesteś panem swego losu ale bez wyników nie licz na wypłatę.
Można przyjąć, iż typowy dzień tradera wygląda mniej więcej tak:
- analiza wykresów i planowanie sesji,
- określenie poziomów wejść i wyjść z pozycji,
- śledzenie kalendarza makroekonomicznego,
- prowadzenie dziennika transakcji,
- przerwy, by nie przetrenować psychiki.
Największym wrogiem prop tradera jest emocjonalność. Wystarczy kilka błędnych decyzji, by złamać zasady i stracić dostęp do konta finansowanego. Konieczne jest także posiadanie skutecznej strategii, którą będziemy w stanie sukcesywnie realizować dzień po dniu, trzymając w ryzach ryzyko, emocje, akceptując straty, jak i nie dając ponieść się euforii. Warto, abyś zapoznał się z tym artykułem, aby wiedzieć jakie są najczęstsze przyczyny porażek traderów.
Zalety prop tradingu
Brak ryzyka utraty własnych pieniędzy – handlujesz cudzym kapitałem.
Duże potencjalne zyski – firmy oferują choćby 80–90% udziału w zyskach.
Często dostęp do profesjonalnych narzędzi i wsparcia.
Możliwość pracy z dowolnego miejsca na świecie.
Realna szansa na rozwój kariery – najlepsi traderzy awansują na większe konta.
Wady prop tradingu
Wysokie wymagania psychiczne – presja wyników bywa ogromna.
Koszt udziału w challenge’u – trzeba zapłacić za udział w teście (choć często jednorazowo).
Brak pełnej kontroli – firma może zmieniać zasady lub warunki wypłat.
Nie każda firma jest uczciwa – warto wybierać sprawdzone marki.
Jak wybrać firmę prop tradingową?
Na rynku działa dziś dziesiątki firm, ale tylko część z nich cieszy się zaufaniem traderów. Bowiem to właśnie zaufanie jest tu kluczowe. Co nam po firmie, która nie jest w stosunku z nami fair? Co nam po świetnych warunkach jeżeli nie są one respektowane, a regulamin obwarowany wieloma nielogicznymi ograniczeniami? Dlatego zanim dasz się skusić „zbyt dobrze” wyglądającymi warunkami współpracy, koniecznie przejrzyj zarówno umowę, jak i sprawdź czy dany prop jest godny zaufania. jeżeli chcesz korzystać z automatycznych strategii, upewnij się, iż wybrany przez Ciebie prop je akceptuje. jeżeli nie rozumiesz jak działają różne rodzaje wyzwań, zgłęb tę wiedzę z tego artykułu. Solidne fundamenty wiedzy i orientowania się w mechanizmach tej branży to podstawa, która zmniejszy szanse na podjęcie nie do końca przemyślanego wyboru.
SPRAWDŹ: Firmy proptradingowe – Zestawienie najlepszych ofert
Prop trading a handel na własny rachunek – porównanie
Prop trading to nie rozwiązanie dla wszystkich. Ma on swoje istotne różnice względem handlu własnym kapitałem. Należy bowiem zaakceptować warunki firmy prop tradingowej. Nie ryzykując własnego kapitału, musimy być gotowi na pewną elastyczność i akceptację zasad finansującego nas propa.
| Cecha | Prop trading | Handel własnym kapitałem |
| Kapitał początkowy | Brak – finansuje firma | Własne środki |
| Ryzyko utraty środków | Niskie (ograniczone do kosztu challenge’u) | Pełne ryzyko |
| Zyski | Dzielone (np. 80/20) | 100% dla tradera |
| Wymagania | Testy i reguły ryzyka | Pełna swoboda |
| Wsparcie i struktura | Tak – często mentoring i narzędzia | Brak |
| Elastyczność | Niska lub średnia | Wysoka |
Czy prop trading się opłaca?
Dla wielu początkujących traderów to najbezpieczniejszy sposób wejścia w świat profesjonalnego tradingu. Nie wymaga własnych środków, uczy dyscypliny i otwiera drzwi do większego kapitału. Jedyne co ryzykujemy, to opłata początkowa za udział w wyzwaniu. Ale jak w każdej formie inwestowania – sukces zależy od umiejętności i charakteru. Prop trading nie wybacza emocji, braku planu i nierealnych oczekiwań. jeżeli jednak wiesz, iż trading to Twoja droga, prop firma może być Twoim pierwszym krokiem do zawodowej kariery tradera.
Podsumowanie
Prop trading to nowoczesny model finansowania traderów, który bardzo gwałtownie zyskuje na popularności w ostatnich latach, ponieważ otwiera drzwi do rynków finansowych dla osób bez dużego kapitału. Daje szansę zarabiać realne pieniądze, ucząc przy tym dyscypliny i profesjonalizmu.
Warto jednak podejść do tematu z chłodną głową, wybrać renomowaną firmę i przygotować się solidnie do wyzwania. Bo choć handlujesz cudzymi pieniędzmi – stawką zawsze jest Twoja reputacja i szansa (lub jej zaprzepaszczenie) na budowę od podstaw traderskiej kariery.
