EToro wprowadza portfele inwestycyjne typu „target-date” we współpracy z Franklin Templeton

Platforma tradingowa eToro ogłosiła dziś uruchomienie sześciu portfeli inwestycyjnych we współpracy z Franklin Templeton – globalnym liderem w zarządzaniu aktywami. Nowa oferta ma na celu wsparcie użytkowników w realizacji przyszłych celów finansowych dzięki strategii inwestycyjnych opartych na dacie docelowej (ang. target-date).

Czym są portfele Target-date?

Portfele typu target-date są projektowane z myślą o inwestorach, którzy dążą do osiągnięcia określonego celu finansowego w ustalonym horyzoncie czasowym. Automatycznie dostosowują alokację aktywów oraz profil ryzyka w trakcie trwania inwestycji.

Portfele docelowe eToro uwzględniają taktyczne podejście do alokacji aktywów opracowane przez Franklin Templeton i składają się ze zdywersyfikowanych funduszy ETF obejmujących różne sektory i regiony geograficzne. Z datami docelowymi przypadającymi na lata 2028, 2030, 2033 i 2035, każdy portfel automatycznie dostosowuje proporcje pomiędzy akcjami a instrumentami o stałym dochodzie w zależności od czasu pozostałego do daty docelowej. W miarę jej zbliżania się, ekspozycja na akcje jest stopniowo ograniczana, a udział instrumentów dłużnych zwiększany – tak, aby zapewnić płynne przejście od inwestowania nastawionego na wzrost do strategii ochrony kapitału, bez potrzeby manualnego rebalansowania portfela.

Oprócz czterech portfeli target-date, użytkownicy mogą inwestować również w portfel FixedIncome-FT – konserwatywny portfel z 90 proc. udziałem instrumentów o stałym dochodzie i 10 proc. udziałem akcji – oraz w Equity-FT, portfel skoncentrowany na wzroście, z 100 proc. ekspozycją na akcje, bez ograniczania ryzyka w czasie.

Yoni Assia, dyrektor generalny i współzałożyciel eToro, powiedział:

„Z euforią prezentujemy nową linię portfeli z datą docelową, stworzoną we współpracy z Franklin Templeton – firmą posiadającą uznaną ekspertyzę w zakresie alokacji aktywów. Niezależnie od tego, czy inwestujesz z myślą o zakupie domu, czy budujesz zabezpieczenie finansowe na przyszłość, portfele target-date oferują bezobsługowy sposób na realizację celów inwestycyjnych. To kolejny krok w naszej misji dostarczania inwestorom detalicznym długoterminowych rozwiązań inwestycyjnych – bez względu na etap ich ścieżki inwestycyjnej.”

Jenny Johnson, prezes i dyrektor generalna Franklin Templeton, skomentowała:

„Cieszymy się z nawiązania współpracy z eToro. Połączenie naszej wiedzy w zakresie portfeli ETF z datą docelową z innowacyjną platformą społecznościowego inwestowania eToro pozwala nam oferować rozwiązania inwestycyjne ukierunkowane na konkretne rezultaty szerszemu gronu inwestorów – w tym młodszym pokoleniom cyfrowym. Partnerstwo to potwierdza zaangażowanie Franklin Templeton w poszerzanie zasięgu poprzez nowoczesne kanały dystrybucji i wzmacnianie naszej pozycji lidera w globalnym cyfrowym ekosystemie zarządzania majątkiem.”

Minimalna kwota inwestycji w portfele target-date wynosi 1000 dolarów. Użytkownicy, którzy zainwestują co najmniej 2000 dolarów portfel Target2030-FT w okresie od 1 lipca do 31 grudnia 2025 r., otrzymają pełną ochronę kapitału, pod warunkiem utrzymania inwestycji do terminu zapadalności – 30 czerwca 2030 r. Obowiązują warunki promocji.