10 miesięcy temu
Nowe wytyczne Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego dla firm kryptograficznych zaczną obowiązywać 30 grudnia 2024 roku.
W dniu dzisiejszym, 16 stycznia 2023 roku, organ nadzoru bankowego Unii Europejskiej wydał wytyczne dla firm kryptowalutowych w celu spełnienia wymagań dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
UE a MiCA
Rozszerzając zakres swoich istniejących środków na kryptowaluty, Europejski Urząd Nadzoru Bankowego „harmonizuje podejście”, które dostawcy usług związanych z aktywami kryptograficznymi (CASP) w całej Unii Europejskiej powinni przyjąć w celu zwalczania przestępstw finansowych.
„Ryzyko wystąpienia takiej sytuacji może być zwiększone, na przykład ze względu na szybkość transferów aktywów kryptograficznych lub dlatego, iż niektóre produkty zawierają funkcje ukrywające tożsamość użytkownika. Dlatego ważne jest, aby CASP wiedzieli o tych zagrożeniach i wdrożyli środki, które skutecznie je ograniczą” – czytamy w opublikowanym komunikacie.
W ubiegłym roku Unia Europejska sfinalizowała przepisy dotyczące transferu środków za pośrednictwem aktywów cyfrowych wraz z przełomowym pakietem regulacyjnym Markets in Crypto Assets (MiCA). Od tego czasu Europejski Urząd Nadzoru Bankowego opublikował wytyczne dotyczące opartego na ryzyku nadzoru nad CASP i konsultuje się w sprawie proponowanych wytycznych mających na celu zapobieganie nadużyciom związanym z transferami kryptowalut, które są zgodne z zaleceniami globalnego organu nadzorczego, Financial Action Task Force (FATF). Urząd konsultuje również dalsze wytyczne dotyczące wewnętrznych zasad i kontroli, jakie powinny mieć CASP.
Wytyczne są klarowne
„Biorąc pod uwagę współzależność sektora finansowego, nowe wytyczne obejmują również wytyczne skierowane do innych instytucji kredytowych i finansowych, które mają CASP jako swoich klientów lub które są narażone na aktywa kryptograficzne” – napisano.
Właściwe organy muszą zgłosić, czy przestrzegają nowych wytycznych w ciągu dwóch miesięcy od opublikowania wytycznych przetłumaczonych na języki urzędowe UE. Wytyczne będą obowiązywać od 30 grudnia 2024 r,, mniej więcej w czasie, gdy MiCA zacznie w pełni obowiązywać.
