2 tygodni temu
Kalifornijski Departament Ochrony Finansowej i Innowacji (DFPI) całkowicie cofnął licencję upadłego pożyczkodawcy kryptowalut BlockFi prawie dwa lata po ogłoszeniu przez firmę upadłości.
Decyzja ta jest ostatnim krokiem w dochodzeniu, które rozpoczęło się od zawieszenia działalności BlockFi przez DFPI w listopadzie 2022 roku.
Kalifornijska DFPI cofa licencję BlockFi
W ramach ugody BlockFi zgodziło się zrezygnować z licencji, zaprzestać niezgodnych z prawem praktyk i zaprzestać angażowania się w działania uznane za niebezpieczne. Porozumienie to formalnie kończy obecność BlockFi w kalifornijskim sektorze pożyczkowym, wzmacniając nacisk DFPI na ochronę interesów konsumentów.
DFPI ustaliło, iż BlockFi złamało stanowe przepisy finansowe, zaniedbując ocenę zdolności pożyczkobiorców do spłaty pożyczek i naliczając odsetki przed faktycznym dostarczeniem funduszy pożyczkowych. Co więcej, BlockFi nie oferowało pożyczkobiorcom niezbędnego doradztwa kredytowego i nie zgłaszało historii płatności agencjom kredytowym. Komisarz DFPI Clothilde V. Hewlett powiedział:
„Chociaż zachęcamy do innowacji na naszym rynku finansowym, firmy muszą przestrzegać przepisów i chronić konsumentów zgodnie z tymi przepisami, aby kontynuować działalność w Kalifornii.”
Organy regulacyjne stwierdziły również, iż BlockFi niedokładnie przedstawił oprocentowanie pożyczek w swoich dokumentach. W konsekwencji DFPI początkowo nałożyła karę w wysokości 175 000 USD za naruszenia. Później jednak odstąpiła od niego, priorytetowo traktując zwrot kosztów konsumentom ze względu na status upadłości BlockFi.
Kłopoty finansowe BlockFi nasiliły się od listopada 2022 r., po upadku FTX, z którym miał on głębokie powiązania finansowe. Wcześniej, w lipcu tego roku, BlockFi przedłużyło linię kredytową w wysokości 400 mln USD na rzecz FTX US. Posiadało z tej perspektywy pozycję pożyczki w wysokości 275 mln USD. Ta relacja pozycjonowała FTX jako jednego z największych niezabezpieczonych wierzycieli BlockFi, co dodatkowo obciążyło BlockFi po upadku FTX.
W marcu 2024 r. BlockFi osiągnęło ugodę w wysokości 875 mln USD z majątkami FTX i Alameda Research. Do lipca firma rozpoczęła dystrybucję pierwszych wypłat dla swoich wierzycieli, za pośrednictwem Coinbase. W kwietniu 2023 r. szacowane zobowiązania BlockFi wahały się w granicach 10 mld USD i obejmowały ponad 100 000 wierzycieli.
Aby zapoznać się z najnowszą analizą rynku kryptowalut przez BeInCrypto, kliknij tutaj.
BeInCrypto Polska - Kalifornia cofa licencję BlockFi za naruszenie zasad udzielania pożyczek
