Paxful przyznaje się do winy i zapłaci 7,5 mln USD za naruszenia przepisów AML

Zdjęcie: Paxful przyznaje się do winy i zapłaci 7,5 mln USD za naruszenia przepisów AML

Operator popularnej platformy handlowej Paxful zgodził się przyznać do winy w związku z zarzutami o spisek mający na celu zaniechanie utrzymania skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy. W ramach ugody z amerykańskim wymiarem sprawiedliwości firma zobowiązała się do zapłaty kar finansowych przekraczających 7,5 mln USD.

Przyznanie się do błędów proceduralnych

Decyzja o przyznaniu się do winy została potwierdzona w dokumentach złożonych we wtorek w sądzie federalnym w Delaware. Paxful Inc. będący operatorem jednej z najbardziej rozpoznawalnych platform peer-to-peer na rynku krypto został oskarżony o naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej (Bank Secrecy Act). Prokuratorzy zarzucili spółce celowe zaniedbania w zakresie wdrożenia skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Dokumenty sądowe wskazują jednoznacznie, iż firma nie dopełniła obowiązku monitorowania podejrzanych transakcji co mogło ułatwiać nielegalny przepływ kapitału przez jej infrastrukturę.

Jest to kolejny etap szeroko zakrojonych działań amerykańskich organów ścigania, które systematycznie eliminują z rynku podmioty ignorujące standardy zgodności. Departament Sprawiedliwości USA jasno sygnalizuje, iż czasy „dzikiego zachodu” w branży kryptowalut dobiegły końca, a giełdy obsługujące klientów z USA muszą dostosować się do rygorystycznych wymagań regulacyjnych.

Konsekwencje finansowe dla spółki

W ramach osiągniętego porozumienia Paxful zgodził się na konfiskatę aktywów o wartości około 5,9 mln USD na rzecz Departamentu Sprawiedliwości. Dodatkowo firma ureguluje zobowiązania wobec Biura ds. Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) podlegającego Departamentowi Skarbu. Cywilna ugoda z tym organem opiewa na kwotę około 1,6 mln USD. Łączna suma kar w wysokości 7,5 mln USD stanowi cenę, jaką platforma musi zapłacić za wieloletnie ignorowanie procedur bezpieczeństwa finansowego.

Ugoda przewiduje również przekazanie rządowi USA praw do wierzytelności wobec upadłego banku partnerskiego, w którym Paxful przechowywał środki korporacyjne. Jest to mechanizm mający na celu zabezpieczenie spłaty nałożonych kar i pokazuje determinację regulatorów w egzekwowaniu odpowiedzialności finansowej od podmiotów łamiących prawo.

---

Jeśli potrzebujesz pomocy przy rejestracji, sprawdź nasz poradnik.

---

Dziedzictwo byłego kierownictwa

Obecne problemy prawne spółki są bezpośrednio powiązane z działaniami jej byłego kierownictwa. Współzałożyciel i były dyrektor generalny Paxful Ray Youssef już wcześniej przyznał się do winy w związku z zarzutem zaniechania utrzymania skutecznego programu AML. Youssef ustąpił ze stanowiska w kwietniu 2023 roku, co zbiegło się w czasie z tymczasowym zawieszeniem działalności platformy. Jego odejście oraz późniejsze problemy prawne samej spółki pokazują, jak istotną rolę w ocenie wiarygodności giełdy odgrywa postawa kadry zarządzającej wobec przepisów prawa.

Dla polskich inwestorów obserwujących te wydarzenia jest to istotna lekcja dotycząca oceny ryzyka. Problemy prawne na poziomie korporacyjnym często przekładają się na stabilność operacyjną platformy, co w przeszłości wielokrotnie prowadziło do utrudnień w dostępie do środków dla użytkowników końcowych. Choć Paxful wznowił działalność po miesięcznej przerwie w 2023 roku pod nowym kierownictwem to obecny wyrok jest ostatecznym domknięciem tamtego rozdziału w historii firmy.

Sygnał dla rynku krypto

Sprawa Paxfula wpisuje się w szerszy trend regulacyjny obserwowany w Stanach Zjednoczonych. Organy nadzoru kładą coraz większy nacisk na transparentność przepływów finansowych i identyfikację użytkowników. Dla rynku oznacza to postępującą instytucjonalizację, która z jednej strony może ograniczać anonimowość, ale z drugiej zwiększa bezpieczeństwo uczestników obrotu poprzez eliminację podmiotów służących do prania pieniędzy. Analitycy sugerują, iż podobne ugody będą pojawiać się częściej, gdyż regulatorzy dążą do oczyszczenia sektora przed szerszą adopcją aktywów cyfrowych przez tradycyjne finanse.