Plan Erebor Bank na darmowego stablecoina nie powiódł się, gdy traderzy znaleźli lukę

Erebor Bank próbował przyciągnąć firmy kryptowalutowe, pozwalając klientom zamieniać USDC i USDT na USD po wartości nominalnej bez żadnych opłat. W ciągu kilku miesięcy profesjonalne firmy tradingowe, w tym Wintermute i Galaxy Digital, znalazły sposób na zysk z tej oferty. Bank musiał pokryć koszty tej promocji.

Erebor gwałtownie stał się jednym z najczęściej omawianych nowych banków w Dolinie Krzemowej. Wspiera go współzałożyciel Anduril Palmer Luckey i według doniesień zmierza on do wyceny na poziomie 8 mld USD. Bank chce być pierwszym wyborem dla firm z branży krypto, AI i technologii obronnych.

Jak traderzy zamienili gratis z Erebor na łatwy zysk

Transakcja była prosta. Stablecoiny takie jak USDT czasem są sprzedawane poniżej 1 USD. zwykle zamiana ich na dolary wiąże się z kosztami. Na przykład Tether pobiera wyższą kwotę: 1000 USD lub 0,1% przy bezpośrednim wykupie.

Erebor oferował klientom 1 USD w gotówce za każdy token bez prowizji. Firma tradingowa mogła kupić USDT poniżej 1 USD, przesłać je do Erebor, odebrać pełną kwotę i zatrzymać różnicę.

Te ułamki centa mają znaczenie przy transakcjach liczonych w mln USD.

Według The Information Wintermute zrobił dokładnie to na mln USD w USDT. Także Galaxy Digital przeprowadzało wykupy stablecoinów w Erebor według osób związanych ze sprawą.

Erebor ostatecznie nakazał takim firmom jak Wintermute przerwać te działania. Następnie bank usunął darmowe konwersje dla klientów bez większych depozytów. Wprowadził też opłaty i limity zależne od wolumenu.

Przedstawiciel Wintermute powiedział, iż firma “nadal współpracuje z Erebor i cenimy naszą relację”, według raportów The Information

Erebor uczy się trudnej strony bankowości krypto

Ta sytuacja dzieje się, gdy jeden z najnowszych banków w USA szykuje się na pozyskanie 1,5 mld USD przy wycenie 8 mld USD przed finansowaniem, podaje The Information. Erebor wspiera współzałożyciel Anduril Palmer Luckey.

Bank koncentruje się na sektorach, których tradycyjne banki często nie obsługują. FDIC zatwierdził Erebor do obsługi firm technologicznych, płatniczych, inwestycyjnych i obronnych, także tych z branży krypto. Model Erebor pozwala wpłacać i wypłacać stablecoiny, natomiast depozyty przechowuje w USD.

Dzięki temu darmowa konwersja była atrakcyjną ofertą dla klientów.

Stworzyła jednak szansę na arbitraż cenowy dla profesjonalnych traderów. Na rynku kryptowalut choćby ułamek centa może stać się modelem biznesowym, gdy przepływają przez niego duże środki.

BeInCrypto Polska - Plan Erebor Bank na darmowego stablecoina nie powiódł się, gdy traderzy znaleźli lukę