Niebawem będziesz zobowiązany do podania swojego numeru PESEL podczas zakupów na dużą kwotę. choćby jeżeli płacisz gotówką. To rozwiązanie Unii Europejskiej, którym Bruksela chce walczyć z tzw. szarą strefą.
Już w lipcu 2027 r. mają zacząć obowiązywać nowe przepisy w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLR). To unijne prawo, które wpłynie nie tylko na przedsiębiorców, ale i zwykłych mieszkańców państw UE. Rozwiązanie to ma na celu wdrożenie obowiązkowej i dokładnej weryfikacji osób, które wykonują transakcje o znaczącej wartości.
Będziemy podawać PESEL podczas zakupów o wyższej wartości
Unijne rozporządzenie sprawi, iż klient, kupujący dobra o wyższej wartości, nie będzie już anonimowy. jeżeli zdecydujemy się na zakup w kwocie przekraczającej 10 tys. euro (ponad 42 tys. zł), będziemy zobowiązani do podania danych takich jak PESEL czy numer konta. Z kolei sprzedawca będzie musiał zweryfikować naszą tożsamość.
Unia Europejska w rozporządzeniu skupia się na towarach luksusowych, ale dotyczy to każdego większego, jednorazowego zakupu przekraczającego wartość 10 tys. euro. Czyli na przykład samochodu, topowego roweru, czy ultra potężnego komputera. Dla takich transakcji będzie potrzebna identyfikacja. Forma płatności nie będzie miała tutaj jednak znaczenia.
Przelew bankowy z konta klienta (do którego są przypisane wszystkie dane personalne) nie będzie już zwalniał z weryfikacji. Dla wielu firm nowe prawo będzie oznaczać konieczność wdrożenia procedur lub systemów umożliwiających identyfikację klienta.
Dla transakcji gotówkowych próg weryfikacji będzie jeszcze niższy
Unijne rozporządzenie zakłada również surowsze podejście do płatności z użyciem gotówki. Jak twierdzi Mateusz Pniewski, CEO i współzałożyciel TransactionLink, w płatnościach fizycznym pieniądzem próg wymagający uruchomienia procedury weryfikacji będzie jeszcze niższy, bo już od 3000 euro (ok. 12 700 zł).
W praktyce oznacza to konieczność identyfikacji klienta, weryfikacji jego tożsamości oraz ustalenia, czy nie reprezentuje innego, ukrytego beneficjenta rzeczywistego – tłumaczy ekspert.
AMLR to odpowiedź na szarą strefę i przestępców
Jeśli myślicie, iż Unia Europejska chce wam zabrać wolność, mylicie się. Nowe przepisy mają na celu pozbycie się luk wykorzystywanych do legalizowania pieniędzy pochodzących z przestępstw. Ujednolicone przepisy oraz progi kwotowe transakcji, dla których wymagana jest weryfikacja, mają ograniczyć problem prania pieniędzy i pomóc w walce z tzw. szarą strefą na terenie wszystkich państw Unii Europejskiej.
