4 dni temu
Bankowość elektroniczna to duża wygoda, z której coraz więcej osób korzysta na co dzień. Niestety narzędzie to może być również wykorzystywane przez przestępców. Z tego względu Unia Europejska postanowiła wprowadzić odpowiednie regulacje w tym zakresie. Jednocześnie należy podkreślić, iż banki mogą mieć dodatkowo własne wewnętrzne regulacje.
REKLAMA
Zobacz wideo Maciej Samcik radzi, jak inwestować mały kapitał: Depozyt bankowy
Co oznacza blokada środków na koncie bankowym? Takie transakcje są kontrolowane przez banki
Obowiązek kontroli przelewów bankowych wynika z ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, która została wprowadzona w związku z unijną dyrektywę AML (Anti-Money Laundering). Portal Infor przypomina, iż zgodnie z jej zapisami instytucje takie jak banki, firmy pożyczkowe, kantory oraz notariusze muszą rejestrować wszystkie transakcje równe lub wyższe od określonej wartości. Wyznaczona kwota to 15 tysięcy euro, lub jej równowartości w innej walucie, czyli w przypadku Polski około 62,8 tysięcy złotych. "Wprost" zwraca z kolei uwagę, iż kontrolą objęte są nie tylko wpłaty gotówki w oddziałach i wpłatomatach, ale wszystkiego rodzaju operacje.
jeżeli wartość transakcji przekracza 15 tysięcy euro, instytucja musi zgłosić ją do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), działającego w ramach Ministerstwa Finansów. W przypadku stwierdzenia nieprawidłowości GIIF do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF), działającego w ramach Ministerstwa Finansów. Wówczas musimy liczyć się z koniecznością złożenia wyjaśnień i potwierdzenia legalności pochodzenia pieniędzy. Sama transakcja może natomiast zostać wstrzymana, a czasami choćby dochodzi do zamrożenia środków. Co ważne, czasami z takimi konsekwencjami możemy spotkać się choćby przy mniejszych kwotach. Co będzie o tym decydowało?
Kiedy transakcja może zostać uznana za podejrzaną? Nie chodzi tylko o przelewy na duże kwoty
Wiele banków za podejrzane może uznać transakcje na mniejsze kwoty, np. 10 tysięcy euro (niecałe 42 tysiące złotych). Wynika to z wewnętrznych regulacji, ale wówczas sprawa również może być zgłoszona do GIIF. W niektórych przypadkach zablokowana zostanie choćby operacja na 30 tysięcy złotych. najważniejsze jest tu to, jak wyglądają typowe zachowania danego klienta. o ile zwykle na nasz rachunek wpływają niższe kwoty, a nagle wpłacimy większą sumę, systemy bankowe mogą to wyłapać. Z drugiej strony podejrzenia mogą wzbudzić także regularne transakcje na mniejsze kwoty, zwłaszcza wykonywane często i do różnych odbiorców. Na koniec warto wspomnieć, iż banki mogą blokować transakcje ze względu na nietypowe tytuły przelewów, w szczególności sugerujące aktywność przestępczą.
Zobacz też: 800 zł kary za nowy telewizor. Polacy mają na to tylko 14 dni
Źródło: infor.pl, biznes.wprost.pl
Dziękujemy, iż przeczytałaś/eś nasz artykuł.
Bądź na bieżąco! Obserwuj nas w Wiadomościach Google.
