Inbank nawiązał współpracę z Grupą Europejskiego Banku Inwestycyjnego (EBI), podpisując umowę z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym (EFI), która umożliwi rozszerzanie portfela zielonych pożyczek na finansowanie instalacji fotowoltaicznych, magazynów energii czy pomp ciepła. W ciągu najbliższych trzech lat Inbank zobowiązał się do udzielenia finansowania dla osób fizycznych na kwotę ponad 700 mln zł.
To pierwsza tego typu umowa podpisana przez działający w Polsce bank i Grupę Europejskiego Banku Inwestycyjnego, której finalnym beneficjentem są klienci indywidualni.
Kluczowe elementy struktury tej transakcji są następujące:
- Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) zapewnia ochronę dla najmniej ryzykownej transzy uprzywilejowanej o wartości ponad 549 mln zł, z czego połowa jest objęta gwarancją zwrotną EBI;
- EFI zapewnia ponadto zabezpieczenie ponad 76 mln zł bardziej ryzykownej transzy typu mezzanine, która jest wspierana gwarancją Komisji Europejskiej w ramach programu InvestEU;
- Najbardziej ryzykowna transza podporządkowana o wartości około 10 mln zł pozostaje w portfelu Inbanku.
„Podpisana dziś z Inbankiem umowa dotyka ważnego aspektu transformacji energetycznej: wsparcia rozwiązań ekologicznych osób prywatnych. Wpisuje się zatem w misję EBI jako banku klimatu Unii Europejskiej. Dzięki współpracy z Inbankiem możemy dotrzeć do osób prywatnych i umożliwić im jak najlepsze skorzystanie z zielonej transformacji” – powiedziała Wiceprezes EBI, profesor Teresa Czerwińska. „To pierwsza całkowicie zielona sekurytyzacja Grupy EBI w ramach InvestEU w Polsce. Transakcja ta podkreśla innowacyjne podejście EBI i EFI mające na celu maksymalizację korzyści w procesie finansowania zielonej transformacji.”
Fot. InBank/EBIMaciej Pieczkowski, Członek Zarządu Inbank, Dyrektor Biznesu Europy Środkowo-Wschodniej, komentuje: „Dzięki partnerstwu z Grupą Europejskiego Banku Inwestycyjnego rozszerzamy nasze wsparcie dla inicjatyw w zakresie zielonej energii w Polsce. Umowa sekurytyzacyjna umożliwia nam zapewnienie bardziej dostępnych opcji finansowania dla polskich gospodarstw domowych, które chcą obniżyć zarówno koszty energii, jak i ślad węglowy. Dzięki wsparciu Europejskiego Banku Inwestycyjnego transakcja ta obniży koszty pożyczek dla naszych klientów. Polska doświadcza znacznego wzrostu popytu na rozwiązania w zakresie energii odnawialnej, napędzanego rosnącymi kosztami energii i rosnącą świadomością ekologiczną. Popularność tych instalacji podkreśla silne zaangażowanie polskich konsumentów w przejście na zrównoważone źródła energii, a my jesteśmy dumni, iż możemy wspierać i przyczyniać się do tego ruchu.”
Fot. KPKStruktura sekurytyzacji obejmuje syntetyczną marżę nadwyżkową oraz proporcjonalną amortyzację transzy uprzywilejowanej i transzy typu mezzanine, w zależności od spełnienia kryterium wyników.
„Cieszymy się, iż możemy współpracować z Inbankiem przy ich pierwszej sekurytyzacji. Zawarta dziś umowa spełnia kilka ważnych celów. Zapewni polskiej gospodarce nowe, znaczące środki na zrównoważone inwestycje. Przyniesie wymierne efekty, ponieważ koncentruje się na kredytach dla osób prywatnych. I wreszcie, co równie ważne, stanowi doskonały przykład trójstronnej współpracy między EBI, EFI i Komisją Europejską, polegającej na wykorzystaniu innowacyjnych instrumentów finansowych w ramach InvestEU do wspierania zielonej transformacji” – powiedziała Dyrektor EFI Marjut Falkstedt.
Dzięki zwiększeniu finansowania w obiegu gospodarczym umowa przyczyni się do rozwoju unii rynków kapitałowych Unii Europejskiej, a także wesprze dalszy rozwój regionów spójności w Polsce.
„Jest to pierwsza w pełni ‘zielona’ sekurytyzacja Grupy EBI w ramach InvestEU w Polsce. Dzięki gwarancji Komisji Europejskiej w ramach programu InvestEU tworzone są innowacyjne instrumenty finansowe, które wspierają przyjazne środowisku inwestycje – nie tylko w sektorze przedsiębiorstw, ale również dla osób fizycznych. Istotny jest również element transeuropejskiej współpracy w ramach tego projektu” – powiedziała Katarzyna Smyk, Dyrektor Przedstawicielstwa Komisji Europejskiej w Polsce.
Fot. KPKWsparta przez sekurytyzację, nowa oferta Inbanku skoncentruje się przede wszystkim na zakupie paneli słonecznych i pomp ciepła dla prywatnych gospodarstw domowych w Polsce. Tego rodzaju projekty zmniejszają emisje CO2, poprawiają jakość powietrza z korzyścią dla zdrowia, wspierają działania na rzecz łagodzenia zmian klimatu oraz przyczyniają się do realizacji celów REPowerEU – unijnego programu mającego na celu zwiększenie strategicznej autonomii bloku poprzez dywersyfikację źródeł energii i przyspieszenie zielonej transformacji.
Sekurytyzacja jest instrumentem finansowym zmniejszającym obciążenia kapitałowe, w ramach którego część ryzyka związanego z portfelem kredytowym przechodzi na sprzedawcę zabezpieczenia. Pozwala to nabywcy zabezpieczenia udzielać większych pożyczek. W przypadku sekurytyzacji syntetycznej nabywca zabezpieczenia utrzymuje portfel w swoim bilansie.
„KPK gratuluje przede wszystkim nowemu polskiemu pośrednikowi finansowemu udanej transakcji sekurytyzacyjnej, która jest ciągle unikatowym instrumentem na naszym rynku inżynierii europejskich instrumentów finansowych. Finansowanie udostępnione na zrównoważone cele dla klientów banków wesprze polską gospodarkę w transformacji klimatyczno-energetycznej. Będziemy oczywiście wspierać bank w skutecznej promocji tego produktu, tak wśród mikroprzedsiębiorców, jak i na rynku gospodarstw domowych, aby odbiorcy docelowi jak najszybciej dowiedzieli się i wykorzystali tę szansę”- powiedział Arkadiusz Lewicki, Dyrektor KPK ds. Instrumentów Finansowych Programów Unii Europejskiej.
Fot. KPK/In Bank, EBI: Upamiętniamy tę niecodzienną transakcję na polskim rynku na rzecz klimatu. Teraz informacja o niej musi jak najszybciej dotrzeć do polskich odbiorców docelowych (beneficjentów). KPK będzie wspierał najnowszego pośrednika finansowego UE w Polsce- InBank- w tym procesie.Inbank to bank z sektora technologii finansowych, posiadający licencję bankową w UE. Inbank łączy sprzedawców, konsumentów i instytucje finansowe za pośrednictwem platformy finansowej nowej generacji. Dzięki współpracy z 6 200 sprzedawcami Inbank obsługuje ponad 881 tys. aktywnych umów i gromadzi depozyty na siedmiu rynkach w Europie. Obligacje Inbank są notowane na giełdzie papierów wartościowych Nasdaq w Tallinie.
Więcej o InBank: www.InBank.pl
Europejski Bank Inwestycyjny (EBI) jest instytucją Unii Europejskiej zapewniającą długoterminowe finansowanie dla rzetelnie opracowanych projektów, które przyczyniają się do realizacji priorytetów wspólnoty. Udziałowcami EBI jest 27 państw członkowskich. Zaangażowanie EBI podnosi konkurencyjność, stymuluje innowacje, sprzyja zrównoważonemu rozwojowi, zwiększa spójność społeczną i terytorialną oraz wspiera szybką i sprawiedliwą transformację w kierunku neutralności klimatycznej.
Więcej o EBI: www.eib.org
Europejski Fundusz Inwestycyjny (EFI) wchodzi w skład Grupy EBI. Wspiera małe i średnie przedsiębiorstwa w Europie, zapewniając im lepszy dostęp do finansowania oferowanego przez całą gamę wybranych pośredników finansowych takich jak banki, fundusze gwarancyjne, firmy leasingowe, dostawcy usług mikrokredytowych oraz fundusze private equity.
Więcej o EFI: www.eif.org
Krajowy Punkt Kontaktowy ds. Instrumentów Finansowych Programów UE (KPK) jest krajowym centrum kompetencyjnym Związku Banków Polskich, Ministra Rozwoju i Technologii oraz Polskiej Agencji Rozwoju Przedsiębiorczości dla instytucji i instrumentów finansowych programów UE. Aktywność ośrodka oparta jest na programie rządowym i koncentruje się również na wsparciu polskich odbiorców końcowych (głównie MŚP) w dostępie do informacji o ofercie instrumentów finansowych UE.
Więcej o KPK: www.InstrumentyFinansoweUE.gov.pl
Program InvestEU:
Invest EU zapewnia Unii Europejskiej najważniejsze długoterminowe finansowanie poprzez wykorzystanie znacznych środków prywatnych i publicznych na rzecz zrównoważonego ożywienia gospodarczego. Pomaga również mobilizować prywatne inwestycje na rzecz priorytetów polityki UE, takich jak Europejski Zielony Ład i transformacja cyfrowa. InvestEU łączy pod jednym dachem wiele instrumentów finansowych UE, które wcześniej były dostępne w celu wspierania inwestycji w Unii Europejskiej, dzięki czemu finansowanie projektów inwestycyjnych w Europie jest prostsze, bardziej wydajne i bardziej elastyczne. Program składa się z trzech komponentów: Funduszu InvestEU, Centrum Doradztwa InvestEU i Portalu InvestEU. Fundusz InvestEU jest wdrażany za pośrednictwem partnerów wdrażających, którzy zainwestują w projekty, wykorzystując gwarancję budżetową UE w wysokości 26,2 mld EUR. Cała gwarancja budżetowa wesprze projekty inwestycyjne partnerów wdrażających, zwiększy ich zdolność do ponoszenia ryzyka, a tym samym wesprze co najmniej 372 mld EUR dodatkowych inwestycji.
Więcej informacji o Programie: www.investeu.europa.eu
Kontakt z KPK ws. wszystkich programów UE i oferty dla przedsiębiorców w ramach programów centralnie zarządzanych przez Komisję Europejską w Polsce : [email protected]
Fot. KPK: Konstruktorzy i Sojusznicy- po podpisaniu umowy InBank z EBI/EFI: przedstawiciele InBank, EBI, EFI, Komisji Europejskiej oraz KPK.
![Złoty rośnie w siłę. Euro i dolar w odwrocie. [KURSY WALUT]](data:image/png;base64,iVBORw0KGgoAAAANSUhEUgAAAAIAAAACCAYAAABytg0kAAAAFElEQVQYV2N8+vTpfwYGBgZGGAMAUNMHXwvOkQUAAAAASUVORK5CYII=)
